Un gran rendimiento en tiempos complejos
El Grupo EOS echa la vista atrás hacia un ejercicio financiero 2023/24 difícil y exitoso en el que ha logrado unos excelentes beneficios, a pesar de los retos encontrados en un entorno macroeconómico muy complejo.
- Las inversiones en carteras de deuda realizadas en años anteriores nos han permitido mantener los ingresos en un nivel elevado de 997,3 millones de euros.
- El Grupo EOS se encuentra en una buena situación financiera. El EBITDA sigue siendo elevado, aunque durante el ejercicio fiscal 2023/24 haya sido menor que en el extraordinario año anterior.
- Con 583,5 millones de euros, las inversiones en préstamos vencidos (NPL) fueron significativamente inferiores a las del excepcional ejercicio 2022/23.
Nuestro ejercicio financiero en un vistazo
Beneficios (EBITDA)
en millones de EUR
0
Ingresos del grupo
en millones de EUR
0
Volumen de inversión en carteras de deuda
en millones de EUR
0
Tres preguntas para nuestra nueva CFO
Eva Griewel, CFO del Grupo EOS desde agosto de 2024, nos habla de predicar con el ejemplo, de sus expectativas para el ejercicio financiero actual y de la ilusión de volver a unirse a la familia EOS.
Reflexión del ejercicio fiscal 2023/24
Evolución de los ingresos y beneficios
Evolución estable: a pesar de la complejidad del mercado, el Grupo EOS logró un resultado excelente durante el ejercicio fiscal 2023/24, confirmando el alto nivel de ingresos del año anterior.
Ingresos consolidados por región
Durante el ejercicio fiscal 2023/24, el Grupo EOS obtuvo ingresos elevados en todas las regiones.
El Grupo EOS mantuvo o incrementó ligeramente el elevado nivel de ingresos del año anterior en todas las regiones operativas, debido en gran medida al fuerte rendimiento de las empresas de EOS en la gestión de carteras de deuda adquiridas en los últimos años. Con una cuota del 41,9%, Europa del Este sigue siendo la región con mayor rendimiento dentro del Grupo EOS. Se registraron incrementos significativos de los ingresos especialmente en las empresas de Bosnia y Herzegovina, Bulgaria, Grecia y Polonia. Juntas, las empresas de EOS en Europa Occidental generaron un 32,4% de los ingresos totales durante el ejercicio fiscal 2023/24. Aquí los ingresos aumentaron de forma más significativa (+ 6,9%) en comparación con otras regiones. Una de las razones de esta evolución positiva fue la gran gestión de las carteras de deuda existentes, especialmente en Francia. En Alemania, la cuota de ingresos total de 25,5%, se acercó al nivel del año anterior. En la gestión de deudas se consiguieron sólidos ingresos, aunque la situación de competitividad siguió siendo difícil, y la empresa adquirió menos carteras de deuda que en 2022/23.
en millones de euros
Grupo EOS
997,3
Europa del Este
418,3
Europa Occidental
323,4
Alemania
253,8
Norteamérica
1,8
Rendimiento financiero en 2023/24
-
Ingresos por región
en miles de eurosCon un incremento del 2,1% hasta alcanzar un total de 997,3 millones de euros, los ingresos del Grupo EOS durante el ejercicio fiscal 2023/24 superaron ligeramente el nivel del año anterior (977,1 millones de euros). La mayor cuota de ingresos, de 418,3 millones de euros, fue registrada por las empresas en Europa del Este. De este modo, la región superó en un 1% el extraordinario nivel de ingresos del año anterior. En Europa Occidental, los ingresos aumentaron un 6,9% hasta alcanzar los 323,4 millones de euros. Los ingresos en Alemania, con 253,8 millones de euros y una cuota del 25,5% del total del Grupo, prácticamente igualaron a los del año anterior. Los ingresos obtenidos en Norteamérica procedieron de carteras de deuda adquiridas hasta 2021 que permanecieron en el Grupo EOS después de la liquidación de las filiales allí ubicadas. El comprador gestiona estas carteras a título fiduciario. GRI 201-12023/24 2022/23 Modificación respecto al año anterior (%) Europa del Este 418.284 414.125 +1,0 Europa Occidental 323.408 302.508 +6,9 Alemania 253.828 252.953 +0,3 Norteamérica 1.759 7.525 -76,6 Grupo EOS 997.280 977.110 +2,1 -
-
Cuenta de resultados consolidada (resumen)
en miles de eurosDurante el ejercicio fiscal 2023/24, el Grupo EOS alcanzó unos beneficios antes de intereses, impuestos, depreciaciones y amortizaciones (EBITDA) de 412,9 millones de euros (año anterior: 445,9 millones de euros). En comparación con el año anterior, los ingresos aumentaron ligeramente un 2,1%, es decir, 20,2 millones de euros. Las inversiones extraordinariamente elevadas de los años anteriores nos permitieron mantener nuestro nivel de ingresos. GRI 201-12023/24 2022/23 Ingresos 997.280 977.110 Ganancia operativa total 1.008.484 991.251 Ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA) 412.919 445.943 Ganancias antes de impuestos (EBT) 312.921 380.072 Ingresos netos 244.349 297.270
-
Situación de los activos
en miles de eurosLos activos totales del Grupo EOS aumentaron un 6,1% hasta alcanzar un total de 3.200 millones de euros en comparación con el año anterior. Del total de activos, las carteras adquiridas representan el 76,1% (año anterior: 79,4%) y los bienes inmuebles en inventarios por el 9,0% (año anterior: 8,7%). GRI 201-1
*Presentación financiera.29/02/2024 en % 28/02/2023 en % Activos fijos 174.247 5,4 200.620 6,6 Deudas y bienes inmuebles adquiridos en inventarios* 2.739.113 85,1 2.670.136 88,0 Deudas 70.565 2,2 40.181 1,3 Efectivo y equivalentes de efectivo 174.217 5,4 66.255 2,2 Otros activos 61.168 1,9 55.608 1,8 Activos totales 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
-
Recursos propios y financiación
en miles de eurosEn el pasado ejercicio, la financiación total aumentó en 186,5 millones de euros, hasta los 3.200 millones, en comparación con el año anterior.
Los fondos propios de la empresa aumentaron unos 200 millones de euros, hasta 1.300 millones, mediante una retención parcial de beneficios. La relación entre fondos propios y activos aumentó al 39,9% (año anterior: 36,6%), lo que, en términos relativos, constituye un nivel muy alto para un proveedor de servicios financieros.
Las necesidades financieras del Grupo EOS están cubiertas por préstamos de bancos y la sociedad matriz. La mayor parte de esta financiación con vencimiento a corto plazo se incrementó ligeramente del 84% al 88% de financiación de la deuda en comparación con el año anterior. GRI 201-1
Por motivos de contabilidad las tablas y el texto pueden contener diferencias de redondeo.29/02/2024 en % 28/02/2024 en % Recursos propios 1.284.506 39,9 1.110.654 36,6 Provisiones 69.485 2,2 58.452 1,9 Pasivo con bancos 87.665 2,7 132.387 4,4 Pasivo con empresas y partes relacionadas 1.411.266 43,8 1.482.754 48,9 Deudas comerciales 142.459 4,4 47.247 1,6 Otro pasivo 223.930 7,0 201.306 6,6 Financiación total 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
Dos décadas de fructífera colaboración
Desde hace más de 20 años, el proveedor de servicios informáticos Konica Minolta transfiere sus deudas a EOS en Alemania, lo que permite a la empresa concentrarse plenamente en su actividad principal. Este vídeo nos muestra cómo EOS ha ayudado a optimizar la gestión de deudas de Konica Minolta.
De qué forma fortalece la economía la adquisición de préstamos vencidos (NPLs) y por qué EOS es el socio adecuado
Cuando los clientes ya no pueden pagar sus deudas, los bancos acreedores también se enfrentan a graves dificultades. Al fin y al cabo, demasiados préstamos vencidos (NPLs) llevan a los acreedores a situaciones difíciles. Los acreedores resuelven este problema vendiendo sus créditos a empresas especializadas, como el Grupo EOS. Los bancos reducen así su ratio de morosidad, mientras que las empresas reducen su riesgo de impago y transforman las deudas pendientes en liquidez.
EOS tiene décadas de experiencia y conocimientos en la adquisición de carteras de deuda, es decir, en deudas garantizadas (respaldadas por un contravalor material como un bien inmueble) y sin garantizar (como préstamos al consumo). Después de adquirir préstamos vencidos, EOS se esfuerza en encontrar una solución amistosa con los deudores. Si se consigue, la liquidez de bancos y empresas queda garantizada y se libera capital para nuevas inversiones, de modo que el ciclo económico puede seguir funcionando.GRI 2-6
EOS tiene décadas de experiencia y conocimientos en la adquisición de carteras de deuda, es decir, en deudas garantizadas (respaldadas por un contravalor material como un bien inmueble) y sin garantizar (como préstamos al consumo). Después de adquirir préstamos vencidos, EOS se esfuerza en encontrar una solución amistosa con los deudores. Si se consigue, la liquidez de bancos y empresas queda garantizada y se libera capital para nuevas inversiones, de modo que el ciclo económico puede seguir funcionando.GRI 2-6
Inversiones en adquisición de deuda e inmuebles en 2023/24
En el ejercicio fiscal 2023/24, el Grupo EOS invirtió un total de 583,5 millones de euros en la compra de carteras de crédito garantizadas y sin garantizar, y en bienes inmuebles. Esto supone un descenso significativo en comparación con las inversiones extraordinariamente altas del año anterior. EOS adquirió la mayor parte de las carteras en el mercado de Europa Occidental durante el ejercicio financiero 2023/24, cuando invirtió 238,6 millones de euros. Las principales operaciones se realizaron en Francia, Bélgica y Portugal. En Europa del Este, el Grupo EOS invirtió 212,5 millones de euros en carteras NPL, la mayor parte en los mercados polaco, griego y croata. En Alemania, el mercado siguió planteando retos debido a la gran competitividad. Aquí, el Grupo EOS invirtió 132,2 millones de euros en carteras de deuda y bienes inmuebles.
Por motivos de contabilidad las tablas y el texto pueden contener diferencias de redondeo.
Por motivos de contabilidad las tablas y el texto pueden contener diferencias de redondeo.
en millones de euros
Total
583,5
Europa del Este
212,5
Europa Occidental
238,6
Alemania
132,2
Funciones centrales del conglomerado
0,2
Sin garantizar
414,9
Europa del Este
67,1
Europa Occidental
221,9
Alemania
125,7
Funciones centrales del conglomerado
0,2
Garantizada / préstamos puente / bienes inmuebles
168,5
Europa del Este
145,4
Europa Occidental
16,7
Alemania
6,5
Deudas adquiridas en 2023/24
El valor contable de las carteras al final del ejercicio era de 2.700 millones de euros, lo que supone un incremento de unos 69 millones de euros en comparación con el año anterior.
El valor de los créditos no garantizados aumentó en 91,4 millones de euros en comparación con el año anterior, mientras que el valor de las carteras avaladas y los bienes inmuebles se redujo ligeramente en 22,4 millones de euros. Las empresas en Europa Occidental registraron el mayor valor contable de todo el Grupo, seguido por Europa del Este y Alemania.
Por motivos de contabilidad las tablas y el texto pueden contener diferencias de redondeo.
El valor de los créditos no garantizados aumentó en 91,4 millones de euros en comparación con el año anterior, mientras que el valor de las carteras avaladas y los bienes inmuebles se redujo ligeramente en 22,4 millones de euros. Las empresas en Europa Occidental registraron el mayor valor contable de todo el Grupo, seguido por Europa del Este y Alemania.
Por motivos de contabilidad las tablas y el texto pueden contener diferencias de redondeo.
en millones de euros
Total
2.739,1
Europa del Este
967
Europa Occidental
1.127,4
Alemania
595,2
Funciones centrales del conglomerado
49,6
Sin avalar
1.751,5
Europa del Este
474,2
Europa Occidental
822,1
Alemania
405,6
Funciones centrales del conglomerado
49,6
Avalada / bienes inmuebles
987,6
Europa del Este
492,8
Europa Occidental
305,2
Alemania
189,6
50 años de EOS: compartimos recuerdos
Cincuenta años de EOS. Eso significa 50 años de innovación, responsabilidad y pasión. En nuestra retrospectiva presentamos a personas que han formado parte de esta trayectoria de éxito. Nos cuentan qué hace a EOS tan especial.
Nuestro informe 2023/24 en un vistazo
Nuestra responsabilidad
lee nuestro Informe de SostenibilidadEntrevista con la Junta Directiva de EOS
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más información sobre la gestión ética en EOSResumen del Informe Anual y de Sostenibilidad
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Descargo de responsabilidad
Periodo del informe: del 1 de marzo de 2023 al 29 de febrero de 2024
Última revisión: agosto de 2024
Periodo del informe: del 1 de marzo de 2023 al 29 de febrero de 2024
Última revisión: agosto de 2024